No dia a dia de gerenciamento de uma empresa, lidar com as finanças é um dos grandes desafios, senão o principal para garantir a saúde e integridade fiscal de todos os processos. Porém, por diversos motivos, nem sempre isso é possível, e se não houver os devidos cuidados, a necessidade de entrar em um processo de reestruturação de dívidas se faz necessária.

Apesar de parecer algo simples, um processo dessa conjuntura é algo mais complexo do que se gostaria. Nele, as dívidas são renegociadas, podendo haver abatimentos nos valores, reduzir as taxas de juros presentes nas dívidas, ou ainda criar novos prazos para o saldo dessas dívidas.

O objetivo desse processo é garantir um fôlego financeiro dentro da empresa, suficiente para que os credores sejam pagos, externos e internos à empresa, como no caso de funcionários, por exemplo.

Como funciona o processo de reestruturação de dívidas?

Como falamos acima, o processo de reestruturação de dívidas é negociado de maneira completa, a fim de garantir que os valores pendentes sejam quitados. Para tanto, são buscadas algumas estratégias, negociadas junto a um profissional que conheça sobre direito empresarial.

Swap debt/equity

Esse é o método mais conhecido e simples de entender, mas que ainda assim apresenta seus riscos. Nesse tipo de negociação, os credores podem receber parte do patrimônio da empresa como forma de pagamento das dívidas, seja de forma parcial como total..

Embora seja uma decisão prática, ainda assim apresenta seus riscos. Afinal, o fato de ter um credor como acionista ou sócio pode ser ou não um grande risco ou possibilidade de recuperar e crescer a empresa, a depender das decisões posteriores.

Análise de dívidas e patrimônio da empresa

Assim como são os casos de pessoas físicas em dívida com os órgãos reguladores, a análise se faz necessária para garantir que o processo seja rápido, e a operação seja feita de maneira justa para todos os envolvidos.

Confira o passo a passo.

1. No inventário da dívida, são investigadas todas as origens das dívidas, bem como o tamanho da mesma, e quem são os credores. A ideia é fazer um inventário de débitos, garantindo toda a resolução da dívida.
2. Após definido todo o inventário, começa a renegociação da dívida, tendo papéis fundamentais o banco de investimentos, e um profissional do setor jurídico e financeiro para auxiliar nos trâmites da reestruturação das dívidas.
3. Com a renegociação fechada, é aplicado o princípio da prioridade, atendendo os credores com maiores dívidas, ou os mais urgentes.

A confiança e a transparência no processo de reestruturação de dívidas são essenciais nesses casos, fazendo com que a própria empresa recupere a saúde financeira, da mesma forma que sua credibilidade é recuperada e garantida. Faça um bom negócio, e conte com um profissional que entenda de dinheiro financeiro. Até o próximo artigo!